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关于基金费用的那些事 基金有哪些费用?

2019-05-13 17:18 雪球

  关于基金费用的那些事

  自从侠女在雪球上开始写文章以来,大家提到最多就是要求降费率。之前是想降也没法降。但自从2018年11月三只跟踪央企结构调整指数的ETF开创管理费率小于行业惯例的先河后,大家的心思就都活泛了起来;2019年2月,立志在指数领域有所作为的平安大华基金发行了一只低费率的ETF;2019年3月14日,前海开源也把自己一只小规模的普通指数基金管理费降了下来。2019年4月20日,行业老大易方达把自家两只规模不是那么大的ETF降低了费率。这几只基金选择降低费率是为了靠低价优势去拼抢同质化产品的市场份额。众所周知,跟踪同一只指数的指数基金同质化非常严重,也就只能靠低费率去吸引客户了。

  但中证价值回报指数是由中邮基金定制开发的一只指数,享有一定年限内的指数独家使用权,因此,中邮中证价值回报指数基金也是市场上唯一一只跟踪神奇公式指数的指数基金,不存在靠打价格战去销售产品的必要。但,为了更好的服务基金份额持有人,让利投资者,中邮基金和托管行华夏银行还是决定把基金费率降下来。自2019年5月8日起,中邮中证价值回报指数基金的管理费+托管费直接打了五折,成为市场上同类基金中费率最低的基金。作为这只基金的持有人,侠女先后共买了36万份006255,最新的市值是40万元。按照原来1.2%的管理费和托管费,每年要交4800元,10年合计就是4.8万元,这次降费率,省了2.4万。当然很开心啦。

  今天想和大家聊聊基金费用的那些事。

  一、国内基金费用

  基金的费用分为显性费用和隐形费用:显性费用可以从基金《招募说明书》中查阅,隐性费用可以从基金年报中查看。

  1、显性费用

  显性费用是指:管理费、托管费、C类份额还收取销售服务费、指数基金还有指数使用费。$中邮中证价值回报量化策略A(F006255)$ 的显性费用如下

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